Поділ інвестиційного портфеля при розлученні: Як поділити акції Apple, облігації в "Дії" та ETF?
Ще кілька років тому інвестиції в цінні папери були долею вузького кола професіоналів. Сьогодні ж, завдяки таким сервісам, як "Дія", та доступним іноземним брокерам (Interactive Brokers, Freedom Finance), купити акції Apple, Tesla чи державні облігації України може будь-хто. Подружжя все частіше спільно формує інвестиційний портфель, вкладаючи сімейні заощадження в цінні папери з метою забезпечити майбутнє. Але що відбувається з цим портфелем, коли спільне майбутнє скасовується і настає час розлучення?
Чи можна поділити акції, куплені через іноземного брокера? Кому належать військові облігації, придбані в "Дії"? І як оцінити вартість портфеля, яка змінюється щодня? Це нова і складна територія для українського сімейного права, але відповіді вже є.
Юридичний статус цінних паперів: Це спільне майно?
Так, беззаперечно. З точки зору закону, акції, облігації, інвестиційні сертифікати та інші цінні папери — це такий самий вид майна, як квартира чи автомобіль. Це майнові права, які посвідчують вашу частку у компанії (акції) або право на отримання боргу (облігації).
Відповідно, якщо цінні папери були придбані в період шлюбу за спільні кошти подружжя, вони є об'єктом спільної сумісної власності і підлягають поділу 50/50, незалежно від того, на чиє ім'я відкритий брокерський рахунок.
Доказова база: Як довести, що портфель є спільним?
Це ключовий етап, оскільки ваш партнер може стверджувати, що купував акції за свої особисті (подаровані, успадковані) кошти. Вам та вашому адвокату потрібно буде довести протилежне.
1. Доводимо факт купівлі в шлюбі:
- Договір з брокером. Потрібно встановити дату відкриття брокерського рахунку.
- Брокерські звіти. Це найважливіший документ. У ньому відображаються всі операції: дати купівлі та продажу активів, їхня кількість та ціна.
2. Доводимо використання спільних коштів:
- Банківські виписки. Потрібно знайти транзакції з вашого спільного або особистого рахунку (куди надходила зарплата) на рахунок брокера. Це прямий доказ інвестування сімейних грошей.
Як отримати ці докази?
Якщо ваш партнер відмовляється надати документи добровільно, ваш адвокат може подати до суду клопотання про витребування доказів:
- Від українського брокера або банку (у випадку з ОВДП в "Дії"): Суд може зобов'язати їх надати всю інформацію по рахунку.
- Від іноземного брокера (наприклад, Interactive Brokers): Це значно складніше. Український суд не може напряму зобов'язати іноземну компанію. Але він може зобов'язати вашого партнера надати суду всі виписки та звіти. Його відмова буде трактуватися судом не на його користь.
Як ділити портфель? Варіанти рішень
Через постійні коливання ринку та складність перереєстрації іноземних акцій, поділ "в натурі" (тобі 5 акцій Tesla, мені 10 акцій Microsoft) є майже неможливим. Тому судова практика йде двома основними шляхами.
1. Присудження грошової компенсації (найкращий варіант)
- Призначається судова-економічна експертиза. Експерт на основі брокерських звітів визначає ринкову вартість усього портфеля на дату, максимально наближену до дати розгляду справи.
- Весь інвестиційний портфель залишається у того з подружжя, на кого відкритий брокерський рахунок.
- Він, у свою чергу, зобов'язаний виплатити іншому компенсацію у розмірі 50% від визначеної експертом вартості.
2. Поділ активів "в натурі" (можливо для українських паперів)
Якщо мова йде про українські цінні папери (наприклад, ОВДП), теоретично можливий варіант, коли суд зобов'язує депозитарну установу перевести половину цінних паперів на рахунок іншого з подружжя. Але це значно складніша процедура.
Роль адвоката: Ваш "фінансовий аналітик" у світі права
Справи про поділ інвестиційних портфелів — це вищий пілотаж сімейного права. Вони вимагають від юриста розуміння роботи фондових ринків, специфіки цінних паперів, вміння працювати з іноземними брокерами та фінансовою звітністю.
Залучення досвідченого адвоката, як, наприклад, фахівців компанії platinum-lawyer.com, які орієнтуються в сучасних фінансових інструментах, є критично важливим. Такий раціональний підхід дозволяє перетворити складний набір активів на чіткі майнові вимоги. Адвокат:
- Розробить стратегію доказування та допоможе знайти фінансовий слід.
- Грамотно складе клопотання про витребування брокерських звітів та банківських виписок.
- Допоможе знайти кваліфікованого експерта-оцінювача та правильно поставить йому питання.
- Захистить ваші інтереси в суді та доб'ється справедливої компенсації.
Висновок: Інвестиції — спільні, і прибуток (або збиток) — теж
Інвестиційний портфель, сформований у шлюбі, — це такий самий об'єкт спільної власності, як і сімейний автомобіль. Не дозволяйте складності та "віртуальності" цього активу позбавити вас вашої законної частки. Процес доказування та поділу є непростим і вимагає специфічних знань, але він цілком реальний. Головне — знайти фінансові сліди, що підтверджують використання спільних коштів. З професійною юридичною підтримкою ви зможете справедливо поділити результати ваших спільних інвестицій у майбутнє.
